La gestion de patrimoine concerne les entreprises et les particuliers c’est-à-dire que qu’elle peut être à titre privé ou professionnel. Le patrimoine est généralement constitué d’un ou de plusieurs biens. Il peut être d’ordre financier, immobilier ou intellectuel. Sa gestion consiste pour un particulier ou une société de faire le meilleur choix pour lui donner de la valeur. Il est possible que le patrimoine contienne un matériel actif et immatériel.
Utilité de la gestion du patrimoine
Une bonne gestion du patrimoine permet de prendre les décisions concernant ce dernier. Il peut s’agir de l’organisation de la succession qui permettra d’éviter les droits de succession ou encore les stratégies de diversification du patrimoine. Elle peut porter sur l’aspect financier également. Les actes de donation jouent un rôle important dans le patrimoine. Il est judicieux de maîtriser les éléments de la fiscalité des actes de donations.
Quelles sont les stratégies financières et juridiques fiscales ?
Gérer un patrimoine signifie mettre une stratégie financière fiscale et juridique en place. Elle concerne l’audit du patrimoine, l’assurance vie, l’achat immobilier de la société, le compte titre. Pour une meilleure gestion de votre patrimoine, il est préférable de faire appel à un avocat spécialisés en droit fiscal. Ce dernier grâce à ses compétences et son expérience est capable de définir une stratégie d’achat de l’immobilier de l’entreprise. Notez que l’achat peut se faire via la trésorerie ou un financement extérieur.
Les différentes professions de la gestion de patrimoine
Plusieurs professions exercent une activité de gestion de patrimoine. Mais il faut retenir que toutes ne jouent pas le même rôle dans le domaine de la gestion.
Avocat en gestion de patrimoine
Ce professionnel apporte plusieurs solutions dans le cadre d’une gestion de patrimoine pour ses clients. Il connaît la loi sur le bout des doigts surtout le droit et la fiscalité. Il joue le rôle d’accompagnateur auprès de ses clients concernant la mise en place d’une stratégie d’optimisation et de gestion préalable via la réalisation d’un audit.
Un avocat en gestion de patrimoine accompagne également les sociétés concernant leur patrimoine professionnel. L’accompagnement porte plus sur la rémunération du chef d’entreprise et la transmission de sa société. Ce cas survient lorsque le patrimoine du dirigeant constitue sa principale source de son patrimoine.
Gestionnaire de patrimoine professionnel
Le patrimoine est composé de tous les biens et actifs utiles à l’exercice d’une activité professionnelle. Un avocat peut vous conseiller en tant que dirigeant sur le choix de l’entreprise de gestion patrimoniale à qui vous pouvez faire appel. Il faut noter que les décisions relatives à la gestion du patrimoine professionnel peuvent influencer sur la gestion du patrimoine personnel. Dans le cas contraire, les décisions qui concernent la gestion du patrimoine privé peuvent affecter la gestion du patrimoine personnel. Il est possible d’engager un conseiller de patrimoine comme l’officier public, le gestionnaire de fortune ou encore un expert-comptable. Dans tous les cas, plusieurs options sont àn votre disposition pour la gestion de votre patrimoine.
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